建材貿易公司走賬合法嗎

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建材貿易公司走賬合法嗎

公司以貿易撮合為名義，從本公司走賬，形成賬期。是不是非法融資？

賬期近期沒有形成。但給賣方打款很慢。本公司撮合買賣雙方，買方吧錢打到本公司賬戶，公司在打給賣方，公司在打給買房，所需時間大概在20分鐘以上。農村信用社更長達到1-3天。公司文件下達后續會有賬期，1-7天才打到賣方手中。(而期間公司銀行卡賬號換了一次)這中行為是不是非法融資。

從反映的情況來看，公司是中介性質的，不構成非法融資。

人民銀行都會對各支付交易的監管。如果是大額支付交易或者是可疑支付交易，都會進行監控。那么，什么是大額支付呢？個人銀行賬戶進賬多少會被查？人民銀行有這樣的規定：

(1)金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

(2)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

(3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

金融機構在辦理各種支付結算業務時，如果個人的銀行賬戶或者現金交易超過20萬元以及法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付。金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接，在交易發生后的第二個工作日報告中國人民銀行總行，由總行介入調查。

公司用個人走賬犯法嗎？

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

1，《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第三十九條銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金存取。

第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

(一)違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

(二) 違反本辦法規定支取現金。

(三) 利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

(四) 出租、出借銀行結算賬戶。

(五)從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

(六)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

2，《公司法》第一百七十一條公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。，對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。

公司使用個人走賬這種行為違反了《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十五條的(一)(四)條，違反了《公司法》第一百七十一條，屬于不合法行為。

最后，數豆子小編提醒各位，企圖走私人賬戶進行業務往來以達到偷漏稅的企業注意了，大額交易定會引起金融機構的注意。這已經不是稅局單方面的事情，還將涉及到金融機構和人行。