逆回購業務年利率計算公式

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逆回購業務年利率計算公式

答：凈收益=收入-成本;收入=成交額×年收益率×實際占款天數/365天;成本=成交額×手續費率。

其中實際占款天數是指當次回購交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的實際日歷天數。

假設今天周一

舉例1：100萬做1天國債逆回購，周二可到賬，利率5.5%

借款利息=1000000*5.5%/360=152.8

傭金費率=1000000*0.001%=10元

實得利息=142.8元

逆回購利率跟股票一樣是有上下波動的，回購時按成交時的利率計息，因此過后漲跌都不會影響收益。

成交額×年收益率×回購天數/365天=收入

正回購定義：

正回購方就是抵押出債券，取得資金的融入方；而逆回購方就是接受債券質押，借出資金的融出方。

正回購和逆回購對比：

正回購是現在賣將來買回債券，逆回購是現在買將來賣出債券。

什么是逆回購？

逆回購，指資金融出方將資金融給資金融入方，收取有價證券作為質押，并在未來收回本息，并解除有價證券質押的交易行為。

央行逆回購，指中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期，將有價證券賣給一級交易商的交易行為，逆回購為央行向市場上投放流動性的操作，正回購則為央行從市場收回流動性的操作。簡單解釋就是主動借出資金，獲取債券質押的交易就稱為逆回購交易，此時央行扮演投資者，是接受債券質押、借出資金的融出方。

投資者或金融機構也可以在證券交易所和銀行間債券市場進行逆回購交易。

中國人民銀行2019年1月14日以利率招標方式開展了1000億元逆回購操作。因當日有800億元逆回購到期，人民銀行實現凈投放200億元。

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