中級經濟師報考課件

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中級經濟師《金融》高頻考點+經典真題：理財業務【近五年考查11次】

理財業務是指商業銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。

商業銀行開展理財業務，應當遵守誠實守信、勤勉盡職的履行受人之托、代人理財職責，遵守成本可算、風險可控、信息充分披露等原則，充分保護金融消費者合法權益。

【經典真題】

根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，購買私募理財產品的合格法人投資者 最近一年末凈資產不得低于( )。

A.100 萬元

B.500 萬元

C.800 萬元

D. 萬元

【答案】D

【解析】本題考查合格投資者。私募理財產品是指商業銀行面向合格投資者非公開發行的理財產品。合格投資者是指具備相應風險識別能 力和風險承受能力，投資于單只理財產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的 其他組織：①具有 2 年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于 300 萬元人民幣，或者家庭金融資產不低于 500 萬 元人民幣，或者近 3 年本人年均收入不低于 40 萬元人民幣;②最近 1 年末凈資產不低于 萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;選項 D 正確。③國務院銀行業監督管理機構規定的其他情形。私募理財產品的投資范圍由合同約定，可以投資于債權類資產和權益類資產等。權益類資產是指上市交易 的股票、未上市企業股權及其受(收)益權。

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