保證金存款賬戶銷戶的流程

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保證金存款賬戶銷戶的流程是?

各經辦機構收到相關業務部門出具的一式兩份";保證金賬戶開立/存入通知書";【簡稱";通知書";】和客戶提交的轉賬支票和轉賬進賬單,經審核無誤后辦理開戶,并依據通知書中保證金存入期限在核心系統中使用";活期存款開戶";或";定期存款開戶";交易,

銷戶

各經辦機構收到信貸部門及相關部門出具的一式兩份保證金劃款支付/退回通知書,及時查詢保證金對應的資產業務是否已到期,審核后,將保證金款項轉入客戶在我行開立的存款賬戶中。填制一式三聯特種轉賬記賬憑證,使用";活期存款銷戶";或";定期存款銷戶";交易,打印銷戶記錄和利息清單,加蓋核算用章或附件章,一聯特種轉賬憑證作保證金科目的借方憑證,利息清單作應付利息科目的借方憑證,一聯特種轉賬記賬憑證和利息清單作活期存款科目的貸方憑證,一聯特種轉賬貸方憑證和利息清單交客戶。

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