金稅四期上線,怎么避免銀行賬戶監控

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金稅四期上線，怎么避免銀行賬戶監控

大額現金存入，會被自動采集到人行反洗錢系統。銀行不一定會調查。但你的大額存入信息已進入人行反洗錢系統。

中國人民銀行，將運行大額現金報告監測系統，單個賬戶單月單邊現金進出達到或超過500萬元的，各商業銀行將上報人行。隨后人行收集各商業銀行關于賬戶持有人的資金進出信息進行匯總，若可疑，則將通過反洗錢平臺進行調查。

銀行監控的標準是什么

一、大額的標準是什么？

1、對公賬戶：管理金額起點均為50萬元。

2、對私賬戶：管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

二、如何監控？

1、客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。

2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行業金融機構采集、保存、統計上報登記信息。

三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為!

有人說10萬才會被重點監控，我拆分成小金額不就行了嗎？你想多了!

針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、"偽大額現金交易"情形會制定防范措施，既監測單筆超過起點金額的交易，也監測多筆累計超過起點金額的交易。

四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照!

對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性、規范性的審核，發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的，應提交可疑交易報告，并進行風險標注，后續跟蹤，記錄備查。

金稅四期上線，怎么避免銀行賬戶監控？上面的文章中，我們介紹了金稅系統對于現在企業和個人銀行賬戶監管的要求，只要企業和個人的業務是真實的，那么不需要害怕金稅四期的上線，而不合法的操作對企業來說都是有風險。

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